Autorami poradnika Ogrywanie rynku raz na trzy miesiące są dwaj wybitni znawcy rynku papierów wartościowych: Gerald i Marvin Appelowie. To nie tylko analitycy, lecz także doświadczeni inwestorzy. Autorzy dzielą się użyteczną wiedzą o efektywnym, ale w miarę bezpiecznym konstruowaniu portfela papierów wartościowych.
Zarabiaj więcej, ryzykuj mniej!
Ich metodę inwestowania charakteryzuje wysoka efektywność bez jednoczesnego podwyższania ryzyka i nakładów pracy. Nawet mało doświadczony i niezbyt biegły w matematyce czytelnik szybko poradzi sobie z oceną efektywności każdej swojej inwestycji. Autorzy wskazują, jak raz na kwartał zmieniać skład portfela, aby uzyskiwać szybszy wzrost kapitału.
Dzięki poradom Appelów indywidualni inwestorzy mogą samodzielnie:
• wybierać najlepsze fundusze inwestycyjne,
• trafnie rozpoznawać najbardziej atrakcyjne sektory rynku,
• szybko oceniać efektywność inwestycji,
• zarządzać ryzykiem stóp procentowych,
• umiejętnie inwestować w obligacje,
• równoważyć portfel i zarządzać ryzykiem.
Konsekwentne stosowanie opisanych w tej książce strategii pozwala rozsądnie inwestować i zapewnia optymalny poziom dochodu w różnych okresach życia.
Rozdziały:
Wstęp: "Finansowy zdrowy rozsądek", czyli jak zręcznie inwestować, by mieć niezbędną kwotę pieniędzy, gdy będziesz jej potrzebował
Planowanie finansowe i śmiałe inwestowanie jest nie tylko dla ludzi starszych
Ta książka jest po to, byś dowiedział się, jak to zrobić
Po co i jak stać się samowystarczalnym inwestorem?
Podsumowanie alternatyw
Czego się nauczysz z tej książki
1. Budowanie dochodowego portfela inwestycyjnego
Nie zapomnimy o rynku akcji
Kluczowe elementy efektywnego portfela inwestycyjnego
Poziomy ryzyka związane z różnymi celami inwestowania
Jak możesz podjąć decyzję o strukturze portfela?
"Kto walczył i zbiegł - żyje, by walczyć innym razem"
2. Zaawansowana dywersyfikacja portfela i zarządzanie ryzykiem
Przykład portfela dobrze zrównoważonego
Wykorzystanie funduszy inwestycyjnych do dywersyfikacji sektorowej
Aktywne strategie dywersyfikacji - utrzymanie równowagi portfela
Ujemne strony równoważenia
Pomiar ryzyka na podstawie analizy przeszłych strat
Dwa główne instrumenty dywersyfikowania inwestycji: fundusze inwestycyjne i fundusze typu Exchange Traded Funds
Fundusze ETF (Exchange Traded Funds) - nowość na rynku
3. Wprowadzenie na giełdę - wstęp do długoterminowych zysków
Fundusze indeksowane - zróżnicowane portfele za okazyjne ceny
Rodzaje funduszy inwestycyjnych i portfeli ETF, w które powinieneś zainwestować
4. Nic tak nie smakuje jak sukces
Większość inwestorów zachowuje się tak, jak gdyby przeszłe wydarzenia miały się powtórzyć
Wybór efektywnego funduszu typu ETF - strategia rozpoznania właściwego momentu
Historyczne rezultaty kwartalnej strategii doboru funduszy ETF
Trzymiesięczna strategia dotycząca funduszy inwestycyjnych
5. Możliwości na całym świecie
Przegląd międzynarodowego rynku akcji
Strategia nr 1 - podjęcie jednej decyzji dotyczącej portfela funduszy inwestycyjnych spoza Stanów Zjednoczonych
Znaczenie kursu wymiany walut
Historyczna efektywność międzynarodowych rynków: Europy, Japonii i rynków wschodzących
Strategia nr 2 - podejmowanie co trzy miesiące decyzji dotyczących sposobów inwestowania w Europie, Japonii i na rynkach wschodzących
6. Obligacje - inwestycja na wszystkie pory roku
Ile powinieneś zainwestować w obligacje?
Przychody z oprocentowania obligacji - zostajesz bankierem
Ryzyko związane z oprocentowaniem
Prosta metoda zarządzania ryzykiem stóp procentowych - strategia drabiny
Jak poznać, czy rynek obligacji jest bezpieczny?
7. Możliwości specjalnych inwestycji na rynku obligacji
Wyższy zysk z tytułu oprocentowania lecz i wyższe ryzyko
Bankowe fundusze obligacji o zmiennym oprocentowaniu - specjalny rodzaj inwestycji w papiery wysokodochodowe
Najbezpieczniejsza z możliwych forma inwestowania - skarbowe papiery wartościowe zabezpieczone przed inflacją (TIPS)
Obligacje komunalne - nie dziel się pieniędzmi z urzędem skarbowym
8. Skarb na śmietniku - jak ujarzmić wysokodochodowe obligacje
Niewywiązanie się emitenta ze zobowiązań - poważne ryzyko związane z inwestycją w obligacje wysokodochodowe
Trzy miesiące, by osiągnąć sukces, inwestując w wysokodochodowe obligacje
Większy zysk, mniejsza strata: efekty strategii kontrolowania ryzyka zastosowanej w stosunku do funduszy obligacji wysokodochodowych
Aneks do rozdziału 8: pobieranie danych dotyczących całkowitej rentowności z portalu Yahoo Finance
9. Ostateczny kształt portfela - całość jest większa niż jej części składowe
Alternatywne instrumenty w portfelu
Cztery kluczowe strategie - przegląd efektywności
Dywersyfikacja i łączenie, by "ostateczny portfel" był bardziej rentowny niż suma jego części
Składnik dochodotwórczy - przygotowanie korzystniejszej mikstury z obligacji wysokodochodowych i obligacji o ratingu inwestycyjnym
"Ostateczny portfel" akcji i obligacji - rentowność wystarczająca do realizacji celów finansowych przy akceptowalnym poziomie ryzyka
Wyższe stopy zwrotu - jeżeli stać cię na ryzyko
Końcowy przegląd działań pozwalających z sukcesem inwestować w "ostateczny portfel"
10. Nie daj się zmarginalizować
Złe wieści
Złe prognozy dotyczące przyszłości
Podsumowanie sytuacji
Pracownicy administracji rządowej mogą nie być w lepszej sytuacji
Korporacje już zaczęły wycofywać się z danych obietnic
Rosnące koszty opieki medycznej, ograniczona ochrona
Czy próbują nas zmarginalizować?
11. Planowanie długoterminowego programu finansowego
Latanie dzisiaj, płacenie jutro stało się narodową rozrywką
Wykorzystanie idei płacenia gotówką do zgromadzenia aktywów potrzebnych na dalszych etapach życia
Ile pieniędzy będziesz potrzebował na emeryturze?
Konieczne mogą być poprawki
Przykłady wzrostu aktywów - umiarkowana stopa wzrostu niewielkiego kapitału, do którego co roku dodaje się małe kwoty
Wpływ wyższych stóp zwrotu jest znaczący
Rozpoczęcie oszczędzania we wcześniejszym etapie życia zwiększa wzrost kapitału
Ostatni przykład efektywności procentu składanego - jednorazowa wpłata na fundusz emerytalny
Dodatek. Internetowe zasoby dla inwestorów
Witryny internetowe funduszy ETF
Historyczne i obecne dane dotyczące funduszy inwestycyjnych, funduszy typu ETF i akcji
Historyczne dane gospodarcze
|
