Czy fundusz inwestycyjny jest ofertą dla Ciebie? Sprawdź to, zanim powierzysz mu pieniądze...
- Oceń fundusz inwestycyjny pod kątem swoich potrzeb i oczekiwań
- Poznaj strategie inwestowania w fundusze inwestycyjne
- Przygotuj własny plan inwestycyjny
Gromadzisz pieniądze z myślą o nieprzewidzianych wydatkach? Chcesz zabezpieczyć przyszłość swoją lub dzieci? A może po prostu oczekujesz dużych i szybkich zysków? Otwarty fundusz inwestycyjny daje najwięcej szans pomnożenia pieniędzy.
A co z ryzykiem porażki? Możesz stracić pieniądze na wiele sposobów: ulegając zgubnym emocjom (chciwości lub panice), płacąc zbyt wysokie opłaty i prowizje, przedwcześnie wycofując oszczędności, ignorując informacje z rynku finansowego czy też wybierając za wysoki lub za niski poziom ryzyka. Wielu błędów będziesz mógł uniknąć, jeśli przeczytasz tę książkę. Dowiesz się z niej:
- jak wybrać fundusz inwestycyjny,
- jak skalkulować przyszłe zyski z lokaty w fundusz inwestycyjny,
- za co fundusz nalicza opłaty i prowizje oraz jak ograniczyć te koszty,
- jak ocenić ryzyko lokaty w fundusz inwestycyjny: inflacja, wahania cen na giełdzie, zmiany kursów walut, zmiany stóp procentowych,
- skąd się biorą złe decyzje inwestycyjne,
- jak wybrać firmę zarządzającą portfelem funduszy.
Rozdziały:
Wprowadzenie (13)
CZĘŚĆ I ZASADY DZIAŁANIA FUNDUSZY (21) ROZDZIAŁ 1. CZYM JEST OTWARTY FUNDUSZ INWESTYCYJNY (23)
- Kto, w jaki sposób i w jakim celu powołuje fundusz (25)
- Fundusz jest powoływany przez towarzystwo funduszy inwestycyjnych za zgodą państwowego organu nadzoru (25)
- Celem funduszu jest pomnażanie pieniędzy jego uczestników (27)
- Fundusz należy do jego uczestników (28)
- Warunki, na jakich będą pomnażane nasze pieniądze, są dokładnie określone (30)
- Ważna jest nie tylko usługa, ale także warunki, na jakich z niej korzystamy (30)
- W przypadku funduszu regulamin korzystania z usług TFI jest wyjątkowy (32)
ROZDZIAŁ 2. JAK FUNDUSZ POMNAŻA NASZE PIENIĄDZE (35)
- Rodzaje lokat (37)
- Jakie cele może stawiać sobie fundusz (38)
- Poprzeczka może być postawiona na różnych poziomach (39)
- Na wyznaczonej drodze mogą pojawić się różne przeszkody (40)
- Sposób, w jaki fundusz będzie dążył do osiągnięcia celu (41)
- Fundusz musi bezwzględnie przestrzegać określonych reguł inwestowania (41)
- Dla funduszu liczy się tylko konsekwentne dążenie do celu (43)
- Fundusz nie może postawić zbyt dużo na jedną kartę (44)
- Jak powinniśmy oceniać wyniki (47)
ROZDZIAŁ 3. OTWARTOŚĆ FUNDUSZU I JEJ KONSEKWENCJE (49)
- Fundusz składa się nie tylko z lokat, ale też z udziałów (51)
- Posiadając udziały, posiadamy fundusz (52)
- Udziały w funduszu a jego lokaty (53)
- Jak jest ustalana wartość udziałów i z jaką częstotliwością (54)
- Wartość udziału zależy od wartości wszystkich lokat funduszu (55)
- Jak jest ustalana wartość samych lokat funduszu (58)
- Jak często są wyceniane udziały (60)
- Od czego zależy wielkość funduszu (61)
ROZDZIAŁ 4. ILE I W JAKI SPOSÓB ZAPŁACIMY ZA POMNAŻANIE NASZYCH PIENIĘDZY (65)
- Musimy wiedzieć, ile zapłacimy (67)
- Rodzaje kosztów (68)
- Koszty bezpieczeństwa (69)
- Wynagrodzenie dla towarzystwa (69)
- Pozostałe koszty (70)
- Rodzaje opłat (71)
- Opłaty pobierane przy wpłacie (71)
- Opłaty pobierane z aktywów (73)
- Opłaty pobierane z wypłat (77)
- Limit opłat od aktywów (78)
- Koszty bez limitu (80)
ROZDZIAŁ 5. O CZYM POWINNIŚMY JESZCZE WIEDZIEĆ (81)
- O depozytariuszu (83)
- Chodzi o większe bezpieczeństwo naszych pieniędzy (83)
- Depozytariusz kontroluje także TFI w naszym imieniu (84)
- O obowiązkach informacyjnych, jakie ma wobec nas fundusz (86)
- Okresowe sprawozdania finansowe (86)
- Pozostałe obowiązki informacyjne (87)
- O przyczynach rozwiązania funduszu i sposobie jego likwidacji (88)
ROZDZIAŁ 6. FUNDUSZE MOGĄ STOSOWAĆ BARDZO RÓŻNORODNE ROZWIĄZANIA (91)
- Typy funduszy (93)
- Fundusz specjalistyczny (93)
- Fundusz z różnymi kategoriami jednostek (95)
- Fundusz funduszy (96)
- Fundusz parasolowy (99)
- Różnorodność oferowanych nam rozwiązań (102)
- Sposoby rozróżniania funduszy (102)
- Rozwiązanie możliwie najdalej idące (107)
ROZDZIAŁ 7. PAMIĘTAJMY O BEZPIECZEŃSTWIE, NIE ZAPOMINAJMY O RYZYKU (109)
- Najważniejsze jest bezpieczeństwo (111)
- Własność środków i być albo nie być towarzystwa (111)
- Podwójna kontrola (113)
- Rzetelność w rozliczeniach oraz w sporządzaniu i przekazywaniu ważnych dla nas informacji (115)
- Podejmując ryzyko, trzeba je dobrze rozumieć (116)
- Ryzyko trendu giełdowego (117)
- Ryzyko zmiany stóp procentowych i inflacji (121)
- Ryzyko związane z procesem zarządzania (126)
- Inne ważne rodzaje ryzyka (130)
CZĘŚĆ II ZASADY UCZESTNICTWA (135) ROZDZIAŁ 8. GDY UCZESTNICZYMY W FUNDUSZACH NA WARUNKACH STANDARDOWYCH (139)
- Wpłaty środków (142)
- Pierwsza wpłata (142)
- Alokacja wpłaty (145)
- Dopłaty (147)
- Wielkość i częstotliwość wpłat (148)
- Opłaty pokrywane z wpłat (149)
- Kategorie nabywanych jednostek (152)
- Dodatkowe dyspozycje i umowy (153)
- Naszymi środkami możemy także sami zarządzać (154)
- Przenoszenie środków (155)
- Mechanizm przeniesienia (156)
- Opłaty przy przenoszeniu środków (157)
- Efekty naszego zarządzania (159)
- Wypłata środków (163)
- Odkupujemy jednostki z naszego rejestru (163)
- Jak może wyglądać nasze żądanie wypłaty (165)
- Jaki wpływ na fundusz mają nasze wypłaty środków (166)
- Gdy zarobimy, część dochodu musimy oddać fiskusowi (167)
- Przywilej podatkowy funduszu parasolowego (168)
- Czasami ważne jest, które jednostki są opodatkowywane (171)
ROZDZIAŁ 9. GDY UCZESTNICZYMY W FUNDUSZACH NA WARUNKACH SPECJALNYCH (175)
- Plan systematycznego oszczędzania (PSO) (177)
- Dodatkowe atrakcje dla uczestników planów (178)
- Jaką cenę zapłacimy za dodatkowe atrakcje (179)
- Indywidualne konto emerytalne (IKE) (182)
- Limit rocznych wpłat (182)
- Umowa tylko z jednym podmiotem z całym portfelem opcji (183)
- Wypłata środków (183)
- Przenoszenie środków (184)
- Osoby uposażone i spadkobiercy (185)
- Pracowniczy program emerytalny (PPE) (185)
- Dwie formy wpłat (186)
- Wypłata środków (187)
- Pozostałe warunki (188)
CZĘŚĆ III ZASADY (SZTUKA) INWESTOWANIA (191) ROZDZIAŁ 10. ZACZNIJMY OD RZECZY PODSTAWOWYCH (193)
- Nasze oczekiwania (195)
- Oszczędzający konsument (195)
- Przyczyną porażek są także nasze emocje (201)
- Strategia maksymalizacji zysków (strat) (201)
- Właściwie określone oczekiwania (203)
- Przyjaciel cierpliwych - procent składany (207)
- Zależność od horyzontu czasowego (208)
- Zależność od rocznej stopy zwrotu (209)
- Dla systematycznie oszczędzających (211)
- Okresowe wahania wartości (212)
- Kryteria doboru opcji inwestycyjnych (215)
- Dobór do oczekiwanego wzrostu wartości oszczędności (217)
- Dobór do horyzontu czasowego (217)
- Dobór do poziomu akceptacji ryzyka inwestycyjnego (219)
- Czasami uwzględnienie wszystkich kryteriów nie wystarczy (222)
- Właściwy dobór opcji inwestycyjnych to nasz największy problem (225)
ROZDZIAŁ 11. DOBÓR OPCJI INWESTYCYJNYCH W NAJPROSTSZYM PRZYPADKU (229)
- Zasady doboru opcji inwestycyjnych w planie emerytalnym (231)
- Sporządzamy plan emerytalny w warunkach optymalnych (232)
- Inne sposoby dojścia do tego samego punktu na mapie (234)
- Zasady doboru opcji inwestycyjnych w planie posagowym (237)
ROZDZIAŁ 12. DOBÓR OPCJI INWESTYCYJNYCH W NAJTRUDNIEJSZYM PRZYPADKU (241)
- Zasady doboru opcji inwestycyjnych w krótkoterminowym planie inwestycyjnym (245)
- Wyjątkowo silne emocje (245)
- Ocena sytuacji wolna od emocji (247)
- Zasady sporządzania planu (252)
- Możliwe sposoby realizacji naszego planu (255)
- Dobieramy jedną z czterech strategii (261)
- Zasady doboru opcji inwestycyjnych w otwartym planie inwestycyjnym (262)
- Najważniejszy cel gromadzenia oszczędności (262)
- Lokata bankowa jako nasz sposób na większe bezpieczeństwo finansowe (266)
- Bezpieczeństwo finansowe z funduszem (271)
- Decyzja o zmianie formy lokaty nie będzie łatwa (278)
- Przygotowujemy otwarty plan inwestycyjny (284)
- Strategia przenoszenia stałej liczby jednostek (286)
- Strategia przenoszenia dochodów (290)
- Strategia utrzymywania wartości (294)
ROZDZIAŁ 13. JAK WYKONAĆ PLAN, JAK REALIZOWAĆ STRATEGIĘ (301)
- Zasady zarządzania w planie emerytalnym (304)
- Zmiany, które powinniśmy uwzględnić przy zarządzaniu (305)
- Zaczynamy od bessy - gdy będzie nam łatwiej (308)
- Zaczynamy od hossy - gdy będzie nam trudniej (310)
- Czy i kiedy powinniśmy zastosować strategie ograniczania strat? (311)
- Zasady zarządzania krótkoterminowym planem inwestycyjnym (313)
- Zasady zarządzania w otwartym planie inwestycyjnym (320)
- Zasady zarządzania przy strategii przesuwania stałej liczby jednostek (320)
- Zasady zarządzania przy strategii przesuwania dochodów (330)
- Zasady zarządzania przy strategii utrzymywania wartości (333)
ROZDZIAŁ 14. WYBIERAMY FIRMĘ ZARZĄDZAJĄCĄ (339)
- Kryteria wyboru, które możemy pominąć (341)
- Na co powinniśmy zwrócić uwagę (344)
- Najważniejsze kryteria (344)
- Kryteria ważne (347)
- Pozostałe kryteria (354)
- Dobieramy TFI do naszego planu inwestycyjnego (359)
- Wybieramy podmiot, który ma zarządzać naszym planem emerytalnym (360)
- Dobór podmiotu zarządzającego do otwartego planu inwestycyjnego (365)
- Plan inwestycji krótkoterminowej (368)
- Skorowidz (373)
Najniższa cena z 30 dni przed obniżką 54,67zł
|